【全球报资讯】大额交易报告标准包括(大额交易的标准)

来源：财经窝时间：2022-10-31 22:02:18

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最近有不少老板都说，自己公司的银行账户因为一笔大额转账被限制交易了，那么大额交易被监管，企业在转账的时候该如何规范呢？

就目前来说，银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控，并且，对于大额交易和可疑交易履行报告义务，一旦发现问题，就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。因此各位老板们不用太担心，只要你的转账用途是合法的，公司也是正常经营，那就没什么可怕的。

当然了，企业在平时转账的时候，也应该做到规范！

1. 客户在进行转账时非得用个人账户转账，你可以有这3种做法：一是如果钱已经转过来，那么把这笔钱退回给客户，再让客户用公户转过来；二是在转账之前，让客户在用途里注明代某某公司付货款之类的言语；三是如果客户在未告知的情况下已经把钱转过来了，并且汇款单也没注明，再加上你也不想退回去这么麻烦的话，可以跟客户进行协商开个证明单就好了。

3. 股东、法人或者其他不明个人，不能在短期内用公户频繁发生资金支付。

4. 不要总是用使用现金交易，而且数额、频率以及用途都一定要与正常经营情况相符。

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标签：大额交易正常经营银行账户