天天动态:办理一类卡需要什么条件(办理一类卡需要什么手续和资料)

来源：财经窝时间：2022-10-14 18:55:17

继清理睡眠账户、调整线上业务限额后，银行的“断卡”行动持续推进。

(相关资料图)

严格审核

更大的变化在于卡片类型的降级。

与一类账户最大的差异在于，二类账户单日流水总额为1万元，一年流水总额为20万元，如果持卡人有更高的交易需求，需持相关证明到银行进行卡片升级。

值得注意的是，如果办卡人的卡片用途为工资卡、社保公积金缴纳或贷款，可以不受上述限制。

而不同银行对开卡的条件的严格程度也不同。

但同一银行不同网点的政策执行及严格程度也会有差异。

断卡行动持续

据介绍，银行上述举措是对2020年10月“断卡”行动的持续。

据悉，“断卡”行动严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。其中银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

相关的惩戒力度也不小。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等。

银行的“断卡”行动一直在持续，去年11月，央行公布的断卡行动进展显示，央行方面督促银行、支付机构清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿张，支付方面，暂停了620家银行网点1个月至6个月开户业务。

“断卡”行动以来，农业银行、工商银行、光大银行、平安银行、兴业银行等银行均采取了清理睡眠账户、“一人多账户”、“长期不动户”等举措。

今年4月份前后，农业银行、光大银行、浦发银行、龙海农商银行等多家银行再次发布公告表示，将调整个人银行结算账户线上业务限额。

如有广州的某股份行就要求，在该行开卡需同时居住证明及工作证明两项资料齐全，也就意味着没有工作证明的个人，将无法在该行开办银行卡。也有深圳的国有大行提出，在该行办卡需要提供半年社保证明和手机入网半年以上的证明，这也将一部分有开卡需求的个人排除在外。

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